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原标题:包括1家证券投资咨询机构和5家独立基金销售机构

浏览次数:91 时间:2019-10-07

  不过,同样是2月,诺亚正行、好买财富、深圳众禄、东方财富4家公司已经宣布获得首批第三方基金销售牌照。而根据去年6月证监会公布的《证券投资基金销售管理办法(修订稿)》,允许符合条件的在华外资法人银行在符合有关审慎监管要求的情况下,享受基金分销的权利。

  此前,期货公司不属于《证券投资基金销售管理办法》中明文规定的基金销售机构范围。

  业内人士表示,证监会加快推进基金销售渠道多元化,多渠道、网上网下全方位覆盖,预示渠道竞争已经进入新阶段。“尽管短时期内,银行渠道作为基金销售的主渠道仍让无法改变,但是在监管部门的强力推动下,随着技术进步带来的电子商务行业的发展,必然会带来投资者对基金认知理解能力的提升,银行渠道的垄断地位也会逐渐削弱。”

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  该人士指出,目前代销基金的主流机构均有自己天然的特长盈利模式,商业银行主要依靠自身广阔的营销网络和良好的声誉赚取代销收入;而证券公司对股票市场的研究能力和原客户群体的投资需求,则成为其代销基金的天然优势。

  此外,新的《证券投资基金销售管理办法》将从2013年6月1日起施行,期货公司和保险机构也将允许销售基金,基金销售多元化体系已经基本搭建完成。

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  沪上一家基金公司营销总监表示,目前银行渠道过于强大,已经严重影响到基金公司的正常发展,部分中小基金公司在银行渠道销售基金时,尾随佣金竟然被要到九成管理费,此外还要数目不菲的渠道维护费,“中小基金公司发产品发得越多,赔得越多;新增加的第三方销售、外资银行、期货公司和保险公司等新渠道,尽管目前来看银行短期来看还会占据垄断地位,但是长期来看,这种地位会慢慢的削弱,基金公司的话语权或逐步增加。”

  商报记者 肖海燕

  相关人士透露,有关部门正在研究期货公司代销基金的资质要求,预计对期货公司的考察方向与证券公司接近,即侧重于对公司净资本等财务风险指标的考察。

  不过,部分实力较强的期货公司也希望打造成金融超市,开展所有资产管理产品业务,如果未来基金代销业务能正式打开,期货公司可以拓展基金销售,丰富产品的种类,一站式满足所有客户的金融产品投资需求。

  “我们当然很乐意看到群雄争锋的局面,这样基金公司多了渠道选择。同样,有竞争就有服务,还可以有差异化,不同的代销点优势不同,基金公司可以根据自身的需求选择相适应的代销渠道。例如商业银行有强大的营销网络,证券公司有专业股票市场的研究能力,第三方基金销售又有申购费、代销费上的优惠,外资银行可以针对高端客户等。”一位深圳的基金公司人员对此表示欢迎。

  相比而言,期货公司在代销基金方面确实面临着一定的挑战。分析人士指出,目前我国期货市场和股票市场相对独立,期货公司原有业务范围与代销基金业务建设需求之间存在一定差异。期货公司如果要为客户提供优质的代销基金服务,需要在机构设置、管理模式、人才储备、硬件设施建设等方面重新投入较多成本。要想真正在代销基金业务上取得丰厚的利润,期货公司仍需要进一步探索和创新。

  2月份,另有三家银行同时获准基金销售,当月共有9家机构获批,这也使得基金销售渠道数量创下新纪录。截至2月底,基金销售机构包括68家商业银行、97家证券公司、6家证券投资咨询机构和19家独立基金销售机构,共190家基金销售机构。

  对此,华泰联合基金研究中心总经理王群航(微博)指出,众多机构参与基金销售,对于基民来说,可以有更多的选择,在申购费率上也可以得到更多的实惠。

  据相关人士透露,监管层近日召集部分期货公司和基金公司高管,就放开期货公司代销公募基金业务资格征求行业意见。相关人士称,监管层对此持较为积极的态度,并要求符合条件的期货公司做好开展代销基金业务的相关准备。

  受益于最近基金创新产品“货币基金T+0”业务的推出,货币基金实现了即时赎回功能,让投资者的闲置资金实现了较高收益,由于这些基金公司纷纷推出了移动客户端,可以随时随地申购货币基金理财,也可以选择快速赎回功能,并为部分投资者所接受,这种利用电子商务平台进行交易的良好用户体验,可以逐步改变投资者的基金购买习惯,使得投资者不再只相信银行渠道,随着时间推移,基金渠道多元化发展会逐步改变目前受制于银行的局面,这让基金公司对第三方支付平台充满期待。

  不过,也有不少人对此谨慎乐观。以期货公司为例,期货公司客户与基金客户群体的重合度较低,期货公司网点也较少,因此代销的有效性不大。据悉,目前市场上期货公司大约有160家、网点不到2000个。

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  最后,和基金独立销售机构会产生冲突。好买财富董事长杨文斌[微博]表示,基金公司建立自己的销售公司,在全球范围内只有富达基金成功了,“但是,这和富达靠直销起家是分不开的,他的客人是自己的。起初卖自己的产品,客户群到一定程度后,就开始卖其他基金公司的产品。”因为基金公司和第三方销售机构是合作伙伴关系,如果基金公司旗下销售公司和第三方销售机构开展同类业务,毫无疑问形成了竞争,其合作难度就会很大。

  事实上,在此之前,保险公司刚刚传出有望代销基金的消息。记者获悉,在今年2月,监管层对此事进行了商议。消息人士称,待证监会、保监会两大监管部门达成一致意见后,证监会将会出台相关规定,保险公司就将正式获得基金销售许可证。不过,目前尚无一家保险公司获得该资格。

  代销基金资格“4+X”谜题破解在即

  今年2月,在基金第三方销售机构开闸一年后,证监会再度发力。证监会最新公布的基金销售机构名录显示,基金第三方销售机构2月份再度迅猛扩军,证监会共批准了6家机构,包括1家证券投资咨询机构和5家独立基金销售机构,成为基金第三方销售开闸以来单月获批机构最多的月份。

  尽管目前该计划尚无具体时间表,但证监会扩容基金销售渠道之效率让人惊叹。

  此前不久,证监会刚刚公布一批独立基金销售机构资格,现在,“X”资格朦胧的身影逐渐清晰,期货公司有望在基金代销市场上分一杯羹。

编号 机构名称 核准时间
1 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 2012年2月
2 深圳众禄基金销售有限公司 2012年2月
3 上海天天基金销售有限公司 2012年2月
4 上海好买基金销售有限公司 2012年2月
5 杭州数米基金销售有限公司 2012年4月
6 上海长量基金销售投资顾问有限公司 2012年4月
7 浙江同花顺基金销售有限公司 2012年4月
8 北京 展恒基金销售有限公司 2012年6月
9 上海利得基金销售 有限公司 2012年8月
10 天津凤凰财富基金销售 有限公司 2012年10月
11 中期时代基金销售(北京)有限公司 2012年11月
12 杭州金观诚基金销售 有限公司 2012年12月
13 北京创金启富投资管理有限公司 2012年12月
14 嘉实财富管理有限公司 2012年12月
15 北京万银财富投资有限公司 2013年2月
16 北京中天嘉华商贸有限公司 2013年2月
17 北京增财投资有限公司 2013年2月
18 泛华普益投资管理有限公司 2013年2月
19 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 2013年2月

  对于代销基金机构的资质管理,《管理办法》对不同类型的代销机构有不同的考察重点:对商业银行侧重考察其资本充足率;对证券公司主要考察其净资本等财务风险指标;对证券投资咨询机构和独立基金销售机构则主要要求其注册资本达到一定规模。

  知名基金研究人王群航[微博]表示,银行渠道曾经为基金业的发展立下了汗马功劳,但是目前这种银行渠道一家独大的局面已经影响到了基金行业的健康发展,必须想办法予以改变,监管层出台的一系列新规,就是改变目前局面、促进基金业有序发展的努力。

  这就意味着,在传统的银行、券商和基金自销渠道外,更多的机构也将加入基金销售的队伍中来。

  ○记者 孙霖 ○编辑 梁伟

  据了解,为了尽快发展业务,部分第三方销售机构开始整合上下游资源。以诺亚正行为例,一方面向上游扩张,通过和基金公司共同设计产品以满足自身客户的要求,为客户定制自己的产品;另一方面向下游扩张,与基金公司合资成立基金子公司实行利益捆绑。今年2月,万家共赢资产管理有限公司成立,该公司注册资本6000万元,万家基金出资占比51%,诺亚控股旗下全资子公司歌斐资产管理有限公司占35%。万家共赢公司表示,公司未来将开展固定收益、权益投资、对冲投资等传统资产管理业务以及融资类、股权债权投资等专项资产管理业务,固定收益类投资管理将是业务拓展重点。毫无疑问,这将万家基金和诺亚财富的关系捆绑的更为紧密。

  记者昨日从相关人士处证实,监管层近日召集部分期货公司和基金公司高管,就放开期货公司代销公募基金业务资格征求行业意见,并要求符合条件的期货公司做好开展代销基金业务的相关准备。不过,该人士透露,在合作方式上尚无具体方案,相关技术对接和人员问题也都没有解决。

  除基金公司自销外,“商业银行”、“证券公司”、“证券投资咨询机构”、“独立基金销售机构”和“证监会规定的其他机构”被业内并称为“4+X”,“X”即代表“证监会规定的其他机构”,当时业内即普遍认为,“X”的相关规定为放开其他金融机构代销基金业务留下了窗口和余地。

  ⊙本报记者 赵明超

  继第三方销售机构后,基金销售牌照的单位名录上又将增加期货公司的名字。

  不过,也有市场人士表示,短时间内,获得代销基金资格并不一定能够给期货公司带来真正的利润。

  去年2月,好买基金、深圳众禄、诺亚财富、东方财富等4家机构获得证监会批准,成为首批独立基金销售机构。

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  市场分析人士表示,增加新的基金销售机构,就会带来新的销售业务模式,也就会促进基金销售机构间的差异化竞争,在这些机构相互学习中取长补短,对基金销售无疑是一大利好,而随着这些机构基金销售业务的相继开展,将推动我国多元化基金销售格局的形成。

  能否为期货公司带来真正利润尚存疑问

  上述新获批的基金销售机构,基本是已经有多年财富管理经验的公司,在线下已经有众多固定客户。其中泛华普益是一家综合财富管理、咨询与服务机构,借助西南财经大学信托与理财研究所研究力量,已为70余家银行、30余家信托、15家保险等金融机构合作代销产品。而宜信普泽则是近年来崛起的P2P贷款公司,借助线下的强大力量,发展的风生水起。

  有分析人士认为,期货公司取得代销基金资格,丰富了期货公司盈利手段,同时拓宽了公募基金的销售渠道,对双方发展均有益处。尤其对于期货公司来说,获得代销基金资格意味着公司开始有能力为客户提供更全面的资产配置服务,对期货公司经营模式和发展方向的转变都会产生一定影响。

  除了推进期货公司和保险公司代销基金以外,证监会还将允许在华外资法人银行销售基金。3月18日,上海证监会网站显示,渣打、大华、花旗、东亚和恒生等5家外资银行(中国)有限公司申请了基金代销业务资格,其中渣打银行[微博]早在去年12月31日就递交了申请材料,大华银行和花旗银行在2月6日递交了申请材料。业内人士分析,尽管监管部门现在还没有决定是否批准该申请,但是从目前推动基金销售渠道的趋势来看,获批基本是大概率事件。

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