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原标题:  理财债基缘何火爆,市场上共发行了9只短期

浏览次数:63 时间:2019-10-02

  新华网上海9月6日电(记者潘清)作为内地理财市场的“新兵”,短期理财基金亮相以来受到热捧。不过基金业内专家提示,此类产品的规模和收益性波动较大,投资者宜理性看待。

  晨报记者 李锐(基金主笔)

  自5月2日首只产品正式发行以来,短期理财债基迅速成为内地基金市场的热门品种。数据显示,截至8月31日,短短4个月间已有11只产品相继成立,另有10余只正排队待批。

  “短债”基金的迅速扩容,直接和货基进入短兵相接时代。进入今年,尤其是下半年以来,短期理财债基(以下简称“短债”)阵营迅猛增加,甚至出现同类产品发行“撞车”现象。这样发展的后果就是,“短债”基金与货币基金几乎进入了“短兵相接”时代。对此,业内人士建议,“短债”和货币基金各有千秋,投资者还是根据自身需要作出选择。

  从业绩来看,短期理财基金的收益基本符合预期。截至8月31日,内地市场52只货币基金A类和33只货币基金B类的平均年化收益率分别为3.10%和3.28%。

  从8月24日开始,光大保德信旗下第二只短期理财产品——光大保德信添盛双月理财债券基金正式发行,以“团购银行存款”为理念,充分发挥基金资金量庞大、议价能力强的特点,集中投资于银行同业存款,力争获取比中小客户投资银行存款更高的收益。而在此前,建信双周安心理财债券基金刚刚发行结束。

  理财债基缘何火爆?理财专家分析认为,商业银行短期和超短期理财产品被“叫停”之后,银行一个月以下理财产品仅剩下7天通知存款和7天滚动型理财。与其高达5万元的“门槛”和1.35%的年化收益率相比,短期理财债基显然具备较强优势。另外,持续扩容的同时,理财债基的运作周期也趋于完善,令其能够满足投资者对流动性的多样化需求。

  来自好买基金研究中心的统计数据显示,截至8月27日,市场上共发行了9只短期理财基金,共募资998.20亿元。而在8月22日,工银瑞信(微博)发行了旗下首只短期理财产品“工银瑞信7天理财”,该基金的A/B份额规模共达392.61亿元,创下近五年以来新基金首募规模的新高。无疑再一次表明,在今年的震荡市场中,短期理财基金受到市场持续追捧。资料显示,就在今年5月,首批两只短期理财基金才正式推出,至今已经一发不可收拾。

  不过基金业内专家提示,短期理财债基的规模和收益的波动性较大,投资者宜理性看待。

  很明显,“短债”基金的集中发行,对货币基金的冲击显而易见。但是,在经过一段时间的运作后,市场对于“短债”的争议也已出现。来自WIND资讯的统计数据显示,截至8月20日,有三只短期理财债基公布相关收益率情况,其七日年化收益率均在2.8%-3.6%,而从成立以来的运作情况来看,7只产品折合年化收益率均不及4%。同期来看,货币基金收益率明显占优,折合平均年化收益率在4.1%以上。以诺安货币B为例,数据显示,自8月14日至8月20日,诺安货币B连续一周七日年化收益率均保持在4.11%以上。这一点,也得到了好买基金研究中心的数据证实,货币基金平均年化收益率比短期理财基金高出0.85个百分点。

  光大添天利基金经理韩爱丽表示,理财债基的规模受银行理财分流影响明显,月末、季末、年末考核时点银行理财借助短期高额回报延揽资金,会对理财债基形成巨大冲击,造成其规模波动。另一方面,理财债基收益与SHIBOR挂钩,对银行间资金紧缺的敏感度极大,可能出现投资日期稍有不同但收益差异较大的情形。

  对此,光大保德信添盛双月理财基金经理韩爱丽表示,投资者应正确看待此类创新产品。由于短期理财债基的规模和收益的波动性较大,而且其规模受银行理财分流作用明显。在月末、季末、年末的考核时点,银行理财产品通过短期高额回报对理财债基形成巨大冲击,会造成后者规模的波动,属于正常现象。同时,基金的收益由于与SHIBOR挂钩,对银行间资金紧缺的敏感度极大,会存在投资日期稍有不同,收益差异较大的可能。当然,其风险相对较小,有一定封闭期可以降低收益波动,这些优点也是被好买基金研究中心所推崇。

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