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原标题:中央银行再一次动手共开出6张支付罚单,中汇电

浏览次数:52 时间:2019-10-07

  3、深圳瑞银信信息技术有限公司哈尔滨分公司因违反银行卡收单业务相关制度规定被处以2万元罚款。

  中国人民银行太原中心支行发布通告:中汇电子支付有限公司山西分公司未按照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十九条、第二十条、第二十二条、第五十一条履行客户身份识别义务。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定, 对此机构处以罚款人民币20万元,对高级管理人员处以罚款人民币1万元。

 2015年,央行曾发布《非金融支付机构支付业务报告管理办法》(试行),其中要求支付机构和银行机构向央行某地中心支行报送的与支付机构支付业务相关的报告,包括重大事项报告、月报、季报和年报。此外,支付机构发生与客户、商户从事与欺诈、套现、洗钱、恐怖融资或其他犯罪有关的可疑交易或实际交易等重大事项应于事件发生后2个工作日内向某地中心支行报告。

  (二)未按规定建立特约商户培训、检查制度和交易风险监测系统,发现特约商户疑似或涉嫌违法违规行为未采取有效措施的;

  值得关注的是,与中汇支付一同被罚的瑞银信,已屡次“吃”央行罚单。此前的2016年3月,央行曾下发《中国人民银行关于银行卡收单外包业务抽查情况的通报》,其中,瑞银信合肥、内蒙古、宁夏分公司等9家单位因虚假商户比例超65%,被央行点名。

网贷天眼数据显示,2017年以来,央行共开出104张罚单远高于去年,累计罚款金额为2571.22万元,单笔罚单高达533.84万元。

  目前,监管机构对第三方支付机构的监管不断收紧,以及同业竞争的白热化,是导致今年第三方支付行业罚单频现的主要原因。而在当前的环境下,多数中小型第三方支付机构面临的生存及竞争压力仍在不断增加。

  同时中国人民银行沈阳分行也对瑞银信做出处罚:1.未按照规定履行客户身份识别义务;2.未按照规定保存客户身份资料和交易记录;3.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。 对深圳瑞银信信息技术有限公司沈阳分公司处以20万元罚款;对相关责任人处以5000元罚款。

根据其官网资料显示,杉德支付注册资金34280万元人民币,由原上海杉德支付网络服务发展有限公司与杉德电子商务服务有限公司、上海斯玛特企业服务有限公司合并组成,专营第三方支付业务及相关软件开发,杉德支付于2011年获中国人民银行颁发《支付业务许可证》,获准开展支付业务,并于2016年首批续牌成功。杉德支付主要业务有:预付卡发行与受理、互联网支付、移动电话支付、银行卡收单。

  随着央行对支付机构结构优化的逐步引导和整改规范,落后的中小机构将随着牌照续展等一系列的强监管措施被市场淘汰。有实力,可持续发展的机构将迎来新的发展机遇。

  如今央行加紧对第三方支付机构的监管,开罚单只是其惩治手段之一。如果像深圳瑞银信对罚单产生“免疫”,对自身存在的问题依旧置若罔闻,不知道下次等待它的惩罚又是什么。

央行相关处罚公告显示,杉德支付今年也已收到4张罚单。2017年1月18日,因未按规定履行客户身份识别义务等原因被处以25万元罚款,对该公司3名相关责任人员处以4万元罚款;3月15日,因违反支付结算管理规定被警告并处以59万元罚款;9月5日,因违反支付业务规定,杉德支付被央行上海支行没收违法所得34.91万元,并处以罚款85万元;12月7日,因违反银行卡收单业务相关制度规定,被处以2万元罚款。

  据《支付圈》不完全统计,今年针对第三方支付机构央行开出的罚单达到95张,单上海分行在2个月不到的时间内就开出了40多张罚单,刷新历史罚单记录。

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今年以来,在被处罚的支付公司中,随行付、杉德支付、银盛支付等均成央行“罚单常客”。其中,随行付则是3个月内连续被罚多次。 

  4、上海点佰趣信息科技有限公司黑龙江分公司因违反银行卡收单业务相关制度规定被处以2万元罚款。

  2017年4月,瑞银信因存在违规开展银行卡收单业务的行为,被中国人民银行深圳市中心支行处以罚款3万元人民币的行政处罚。2017年7月,瑞银信广西分公司又因违反非金融机构支付服务管理、银行卡收单业务管理相关规定被中国人民银行南宁中心支行警告并罚款人民币6万元。此后的12月,瑞银信哈尔滨分公司因违反银行卡收单业务相关制度规定被处以2万元罚款。

“国内已经有一个较为完善成熟的支付市场,行业资源也逐渐向集中化的方向靠拢,就支付市场本身而言并不需要几百家的支付企业,当前市场的牌照存量反而造成了市场的混乱,随着监管层对第三方支付领域的强化监管和风险防范的持续,第三方支付市场的洗牌和整合将不可避免,央行也将逐渐加大对支付牌照的注销力度,从而规范第三支付的市场。”黄诗樵最后表示。

  随着整治工作的逐步开展,“二清”机构和违规支付机构即将浮出水面,新一轮的处罚将成为常态,央行“罚单模式”开启。今日,中国人民银行哈尔滨支行再开6张罚单,卡友、杉德、瑞银信、点佰趣、盛付通、通联上榜。

  二、瑞银信“屡教不改”

零壹财经相关研究人员称,“今年,上海分行对支付机构开出36张罚单,处罚原因都是‘违反支付业务规定’。”

罚单具体如下:

摘要:一、央行再开7张罚单 随着第三方支付业务的发展,监管也日趋严苛,但仍有部分机构屡教不改。最近中国人民银行太原中心支行就开出了6张罚单。卡友、杉德、瑞银信、点佰趣、盛付通、通联光荣上榜。不过,瑞银信却是同时被两地人民银行处罚,这种案例还属首次。...

与此同时,监管对第三方支付机构的处罚频率和力度明显加强。

  2、杉德支付网络服务发展有限公司黑龙江分公司因违反银行卡收单业务相关制度规定被处以2万元罚款。

  据不完全统计,2017年以来,央行共开出94张罚单,远高于2016年,其中共包含67家支付公司,累计罚款金额约2468万元。近日,央行再次开出6张支付罚单。可以看出,今年罚单频次和范围明显高于去年。同时随行付、杉德支付、银盛支付等均成央行“罚单常客”。其中,随行付频繁因银行卡收单业务被罚。此外,2017年以来被罚的支付机构中,卡友支付、瑞银信、盛付通都曾多次被罚。

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