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原标题:善林金融旗下善林财富和善林宝在该行进行资金

浏览次数:72 时间:2019-10-03

摘要:1月21日,特期贷官网首页突现一则红色字体公告。该公告称,根据国家和省关于P2P网络借贷风险专项整治工作部署要求,我市相关部门在对财佰通组织开展核查过程中,发现该公司涉嫌违法违规,政府相关部门已介入调查,并成立工作组进驻该公司。目前,财佰通科技...

摘要:资金存管可以有效地避免平台直接触碰资金和杜绝资金池,不过银行不审核项目的真实性,所以并不能完全杜绝自融的可能性 应该是抓到他们了!你看下中新网的报道!年龄、涉案原因、公司成立时间、立案侦查的公安局都是一样的。2月5日晚间9点,曾在财佰通平台上...

  厦门国际银行又踩雷 分析师:不少银行将考虑退出存管业务

  1月21日,特期贷官网首页突现一则红色字体公告。该公告称,“根据国家和省关于P2P网络借贷风险专项整治工作部署要求,我市相关部门在对财佰通组织开展核查过程中,发现该公司涉嫌违法违规,政府相关部门已介入调查,并成立工作组进驻该公司”。目前,财佰通科技有限公司已暂停相关业务。

  资金存管可以有效地避免平台直接触碰资金和杜绝资金池,不过银行不审核项目的真实性,所以并不能完全杜绝自融的可能性

  每经记者 肖 乐 每经编辑 姚祥云

  据其官网资料显示,“特期贷”是财佰通科技有限公司依照国家“普惠金融”政策而设立的互联网金融中介服务平台,于2013年正式上线运营。截至目前,累计借贷总额超18亿元,投资人累计获得收益1.47亿元。

  “应该是抓到他们了!你看下中新网的报道!年龄、涉案原因、公司成立时间、立案侦查的公安局都是一样的。”2月5日晚间9点,曾在财佰通平台上投资了近10万元的辽宁鞍山投资者刘东(化名),给记者发来了一个报道链接。

  4月9日,善林金融“爆雷”的消息传遍网络。

  值得注意的是,财佰通于2017年9月份获得信息系统安全等保三级认证,并于同年10月30日正式上线厦门国际银行存管业务。此前,有不少平台将对接银行存管作为宣传重点,不少投资者也将银行存管等同于“保险箱”。但是,据《证券日报》记者从融360获得的独家数据显示,截至今年1月21日,包括财佰通在内,已有30家已对接银行存管的平台爆雷。

  中新网的这则题为《中越警方抓捕涉嫌非法吸储3亿余元案夫妻逃犯》报道称:中越警方此次合作抓获的夫妻两人为曾某某(男,1981年出生)、杨某某(女,1982年出生)夫妇,二人2013年2月以来设立某科技有限公司,向不特定公众非法集资3.3亿多元人民币。

  对此,善林金融存管银行厦门国际银行的客服表示,善林金融旗下善林财富和善林宝在该行进行资金存管,目前还没有接到冻结系统的相关信息,“如果有需要会采取措施保障投资人在银行存管系统中未投资资金的安全,如果是已投资部分的回款情况需要向平台进行了解。”

  对此,有业内人士对本报记者表示,银行存管确实能在一定程度上帮助平台控制操作风险,但信用风险、市场风险是银行存管无法覆盖的。此前下发的《网络借贷资金存管业务指引》也明确表示,“存管人开展网络借贷资金存管业务,不对网络借贷交易行为提供保证或担保,不承担违约责任”,所以银行只负责资金进出,并不是为平台风险进行背书。

  报道称,今年1月18日,福建省泉州市公安局鲤城分局经侦大队立案侦查,发现曾某某、杨某某已经于1月16日潜逃越南,目前,两名嫌疑人已移交福建警方处理。 而根据福建省泉州市公安局鲤城分局于1月31日发出的通缉令:2018年1月18日,我局对财佰通科技有限公司涉嫌违法犯罪立案侦查,经工作发现,该公司实际控制人曾国强(1981年出生)、杨明华(1982年出生)夫妇有重大犯罪嫌疑,现二人批捕在逃。

  中国人民大学重阳金融研究院高级研究员董希淼向记者表示,按照规定,存管人开展网络借贷资金存管业务,不对网络借贷交易行为提供保证或担保,不承担借贷违约责任,“P2P爆雷跟存管本身没什么关系。银行做的还是比较详细的,存管的要求会做到,也不排除个别银行有些小问题。”

  收益率水平远高于同业

  如果此次中越警方合作抓获的曾、杨二人确系福建警方通缉的二人,那么这就是自1月21日福建省相关政府部门根据国家和省关于P2P网络借贷风险专项整治工作部署要求,在对财佰通组织开展核查过程中,发现该公司涉嫌违法违规,并成立工作组调查后,传出来的一个实质性进展。

  厦门国际银行踩雷4家平台

  从特期贷官网显示的发展历程来看,2013年2月份,财佰通科技有限公司正式成立,注册资金为5000万元。同年12月份,财佰通科技旗下网贷平台——财佰通正式上线。2014年5月份,财佰通官网被授予“可信网站验证服务证书”。2014年6月份,公司在深圳前海股权交易中心挂牌。2016年1月份,财佰通贺岁广告曾登陆美国纽约时代广场。2016年11月份,财佰通平台累计投资借贷总额突破10亿元。2017年8月份,财佰通平台累计投资借贷总额突破15亿元。2017年10月份,财佰通科技旗下财佰通互金平台全新升级为特期贷互联网金融品牌,并同时宣布正式上线银行资金存管。

  自财佰通平台出事后,刘东一度焦虑不安——他在该平台上还有近10万元的投资款项还未到期。他期待随着平台控制人的落网,事件能朝着好的方向发展,自己的投资款能尽快有个着落,好踏实地过个新年。

  《每日经济新闻》记者发现,随着善林金融被调查,在厦门国际银行进行存管的网贷平台已经有4家出现问题,包括此前的财佰通、手投网、中仁财富。

  自成立以来,财佰通还获得过由第三方颁发的“最佳普惠金融产品奖”、“年度中国金融科技创新品牌奖”等,去年9月份还获国家公安部“信息系统安全等级保护”三级备案认证。

  曾获诸多“荣誉” 资金存管成金字招牌

  记者在网贷天眼平台搜索发现,目前共有20家平台对接了厦门国际银行存管,存管时间均在2017年下半年,这20家平台中,包括今年1月涉嫌违法犯罪被立案侦查的财佰通,以及此次出事的善林金融。

  在特期贷网站首页上,平台公布数据显示,平台已安全运行1481天,累计借贷总额18.48亿元,累计获得利息1.48亿元。从网站发布的标的来看,特期贷的标的期限分为1个月、2个月、3个月和12个月,其中以12个月的长标为主。不同期限标的对应的预期年化收益率也相对固定,1个月的标的预期年化收益率为11%或12%,3个月的标的预期年化收益率为13.5%或15%,6个月的标的预期年化收益率为16.5%,12个月的标的预期年化收益率为18%。对比网贷之家发布统计的2017年网贷行业总体综合收益率为9.45%,可以发现特期贷的收益率水平远高于同业。

  财佰通官网的信息显示,其成立于2013年2月,注册资金为5000万元;截至目前,累计借贷总额超过18.48亿元,投资人累计获得收益1.47亿元。国家企业信用信息公示系统显示,财佰通的法定代表人为杨明华,经理为曾国强。

  除了这两家平台之外,2017年6月,手投网宣布与厦门国际银行签署了银行存管合作协议,并已开展技术对接工作。而2017年12月,手投网便在官网挂出了清盘公告。

  公安机关已对其立案侦查

  很多投资者之所以从众多网贷平台中选择财佰通,还在于其获得了一系列荣誉,如2014年11月被授予“信用认证企业”;2014年12月,被授予“中国信贷最佳P2P理财平台”;2015年7月被授予“2015年度中国最佳诚信企业”;2016年2月,荣获泉州市“2015年度十佳市民最喜爱的品牌企业”称号……

  同样是在2017年6月,中仁财富宣布与厦门国际银行股份有限公司珠海分行正式签订资金存管合作协议。2017年9月,中仁财富发布逾期公告。目前,深圳前海中仁互联网金融服务有限公司旗下P2P平台(中仁财富)涉嫌集资诈骗一案已移送深圳市人民检察院审查起诉。

  这样一家看似稳健运行已4年的平台,却在今年1月21日突然发出公告称,“财佰通科技有限公司目前已暂停相关业务。根据国家和省关于P2P网络借贷风险专项整治工作部署要求,我市相关部门在对财佰通组织开展核查过程中,发现该公司涉嫌违法违规,政府相关部门已介入调查,并成立工作组进驻该公司。”

  目前,在财佰通的官网上,在“关于我们”一栏中的“发展历程”“荣誉介绍”中,仍保留着很多这样的宣传。

  据网贷天眼不完全统计,截至2018年3月,已有31家银行存管平台爆雷(不含已签约未上线平台),涉及华兴银行、徽商银行、上海银行、恒丰银行、厦门国际银行等13家存管银行。

  而据特期贷网站1月23日公布的“泉州市公安局鲤城分局通告”显示,“财佰通科技有限公司因涉嫌违法犯罪,公安机关已依法对其立案侦查,案件正在侦办中。公安机关将协同有关部门积极采取措施,尽最大努力保护投资者的合法权益,请投资者支持配合。”

  刘东告诉记者,他就是因为这些荣誉而对财佰通信赖有加。经过半年多的考察,他在2015年年初,初次拿出5000元钱投资了一个为期三个月、年化收益率为13.8%的信用标,这个利率并不算高的离谱,在当时的网贷行业居于中上水平。后来标的到期后,平台准时打款,取得了他的信任;2016年至2017年间,他又投资了3万余元,也是到期正常回款。

  其中,华兴银行踩雷最多,共有9家上线银行存管平台出现问题,徽商银行存管问题平台共5家,上海银行和恒丰银行分别有3家存管问题平台。

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